Service rund um Versicherung & Geldanlage in Bayern
Profi-Beratung in Finanzdingen: einfach die bessere Lösung
Vermögens- und Versicherungsberatung? Nein, danke! … Das ist für manchen der erste Gedanke, denn man weiß (oder hat schon davon gehört) wie das abläuft: Man trifft einen übereifrigen Vertreter, der einem lang und breit die Produkte empfiehlt, für die er gerade die höchste Prämie kassiert … Damit das langwierige Gespräch endlich zu Ende geht, unterschreibt man am Ende man vielleicht irgendwas, … oder steht nach wie vor mit leeren Händen da, weil man bei der ganzen Sache kein gutes Gefühl hat. Doch das geht auch anders – mit einer umsichtigen Profi-Beratung in Finanzdingen durch Matthias Zetzl von der FinanzKanzlei Bayern.
Er vermittelt die trockene Materie anschaulich und wählt aus dem Pool aller Produkte am Markt die besten für den jeweiligen Kunden aus. Ob man das nicht online selbst machen kann? Vielleicht … wenn Sie sehr, sehr viel Zeit haben und sich mit dem Thema Finanzen schon gut auskennen. Denn die Welt der Versicherungen und Geldanlagen ist vielfältig. Und fast täglich kommt etwas Neues dazu. Das ist im Prinzip gut – weil sich damit die Chance erhöht, genau das Passende zu finden. Allerdings ist es nicht ganz so einfach, diese Vielfalt für sich persönlich zu erschließen.
Unser Service im Überblick
Aktuelle Situation erfassen
Persönliche Vorstellung ausloten
Individuelle Lösung entwickeln
Konzept umsetzen
Aktives Controlling
Wir machen Vielfalt für Sie zugänglich und sorgen dafür, …
… dass Sie eine gute Entscheidung treffen können.
Das ist im Wesentlichen der Job, den wir für Sie machen.
Doch was heißt das genau?
Typisch Netz: Alles im Überfluss
All you need is Internet ?
Wenn wir heute etwas suchen – eine Versicherung oder Möglichkeit zur Geldanlage – gehen wir meist erst mal selbst ins Netz. Kann ja so schwer nicht sein, schließlich haben wir hier problemlos Zugang zu allen möglichen Informationen und Quellen. Das www bringt uns quasi das Wissen der ganzen Welt auf den Bildschirm – so zumindest das Versprechen. In der Praxis aber kann gerade diese Fülle an Informationen auf Websiten und Vergleichsplattformen überwältigend sein. Niemand kann sich das alles ansehen und auf Brauchbarkeit prüfen. Bei der riesigen Auswahl fehlt schnell der Überblick und es fällt schwer, sich zu entscheiden. Was also tun?
Typisch FinanzKanzlei: Vielfalt zugänglich machen & Relevantes herausfiltern
Persönliche Beratung für mehr als gute Preise
Ich schlage vor: Gehen wir zur Abwechslung erst einmal nicht online. Setzen wir uns persönlich zusammen und nehmen wir uns etwas Zeit, um uns kennen zu lernen. Natürlich achten wir zu gegebener Zeit dann auch auf den Preis.
Doch zunächst geht es um eine gute Passform. Sie würden ja auch keine Hose kaufen, die zwickt oder schlackert, in einer Farbe, die Sie gar nicht mögen, und aus einem Material, das auf der Haut juckt … nur weil die Hose billig zu haben ist, oder?
Individuell angemessene Lösung
Also lassen Sie uns erst einmal formulieren, was genau eine „passende Lösung“ für Sie bedeutet. Dazu starten wir mit Ihren persönlichen Vorstellungen: Was ist Ihnen wichtig? Worauf legen Sie Wert? Was kommt gar nicht in Frage? Und dann beleuchten wir Ihre aktuelle Situation: Was ist schon vorhanden? Passt das (noch) zu Ihren Vorstellungen? Was sollte auf jeden Fall ergänzt werden? Und was wäre noch interessant? Worauf können Sie getrost verzichten bzw. wovon sollten Sie definitiv „die Finger lassen“? Wenn die Ausgangssituation klar ist und die Ziele formuliert sind, entwickeln wir individuell auf Sie zugeschnittene Lösungen … Und Sie treffen die finale Auswahl.
Vielfalt nutzen: das Schwierige leicht machen
Wir machen Vielfalt zugänglich – u.a. indem wir komplexe Sachverhalte in verständlicher Sprache vermitteln. Unsere Lösung besteht nicht aus stupidem Weglassen, sondern aus cleverem Hinzufügen: Jeder soll das kriegen, was er braucht und was zu ihm passt. Wir ermöglichen Ihnen den Zugang zu Versicherungs– und Anlage–Lösungen, die Sie bei einzelnen Banken, Versicherungen oder auf Online-Plattformen vergeblich suchen.
Dabei konzentrieren wir uns auf das, was für Sie relevant ist. Das bringt Ordnung rein, verschafft den nötigen Überblick. Um die Details kümmern wir uns dann, um eine maßgeschneiderte Lösung für Sie zu entwickeln. So sorgen wir dafür, dass Sie eine gute Entscheidung treffen können. Das ist der Job, den wir für Sie machen.
Versicherung & Geldanlage neu gedacht & individuell gelöst
Bei Versicherungen für alles Nötige sorgen & den Überblick behalten
Wir starten immer mit einer Analyse: Sind die vorhandenen Verträge noch aktuell und die Preise dafür angemessen? Welche Versicherung brauchen Sie tatsächlich? Was fehlt aber? Was kommt als sinnvolle Ergänzung in Frage? Selbstverständlich gehört dazu auch eine gut verständliche Erklärung: Was die eine oder andere Versicherung für Sie tun kann. Welche Dinge sich tatsächlich absichern lassen. Und was ausgeschlossen ist. Als nächstes brauchen Sie ein gutes Angebot: Wir stellen für Sie zusammen, was ernsthaft in Frage kommt. Wenn Sie sich entscheiden haben, leiten wir auf Wunsch gern alles Notwendige zum Vertragsabschluss in die Wege.
Wenn alle Versicherungen auf den neuesten Stand gebracht sind, gilt es den Überblick zu behalten. Ganz einfach und zeitgemäß geht das bei uns demnächst per APP. Damit haben Sie bestehende Verträge im Blick und können selbst Anpassungen machen. Lassen Sie sich z.B. zum jährlichen Check der KFZ-Versicherung ein Angebot rechnen und schließen direkt einen Vertrag ab. Die APP ist exklusiv für unsere Kunden und kostenfrei. Klar – wir hoffen, dass nichts passiert. Und wenn es doch soweit ist? Dann stehen wir Ihnen im Schadensfall selbstverständlich mit Rat und Tat zur Seite. D.h. wir werden aktiv und kümmern uns für Sie um die Abwicklung mit der Versicherung.
Geld-Anlage: zum Beispiel mit Aktien professionell umgehen
Wenn Sie schon Aktien haben, analysieren wir zunächst das vorhandene Portfolio und sprechen dazu eine Empfehlung aus. Mit der ETF-Beratung und sog. Index Fonds bieten wir bieten wir eine einfache und günstige Möglichkeit, langfristig in Aktien anzulegen. ETFs (kurz für: Exchange Trade Funds) sind Fonds mit geringer jährlicher Kostenbelastung aber passivem Fonds-Management. Eine wirklich große Auswahl bieten Banken in der Regel nicht an – nur eine Handvoll Fonds, fast immer nur aus dem eigenen Haus … Wir dagegen haben Zugriff auf fast alle Investment-Anbieter. Da ist bestimmt etwas Passendes für Sie dabei.
Dazu kommt: Papiere, die neu auf dem Markt sind, werden erst sehr spät von Banken aufgegriffen. Ähnliches gilt für Trends. Während Sie bei einer Bank eher das Nachsehen haben, können Sie als Kunde von der FinanzKanzlei Bayern ganz vorne mit dabei sein. Um die Kosten niedrig zu halten, suchen wir für Sie nach günstigen Depot-Anbietern. Und wenn Sie einmal „aussteigen“ wollen, entwickeln wir eine gute Exit-Strategie … damit Sie flexibel auf neue Trends setzen oder den erwirtschafteten Gewinn sichern können.
